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虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

虎年春节前股市大跌,特别是创业板跌幅巨大,如果算上元旦前后的跌幅,大概回撤有20%多,这让大家一下心理有拔凉拔凉的。今天通过几组实测数据,给市场投资者打打气,对股市充满信心,股票长期来看,是各类金融资产收益率最高的,他只不过有时候会耍小孩子脾气,短期波动幅度太了,大家只要坚持一下,长期持有,多看书,少看盘,过一段时间再回头看看这波调整,其实真的没什么大不了,哪一年的股市都有几次20%回撤的。

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

现在有些投资者现在又控制不住那不安分的小手了,对股市的恐惧甚至到想把手里的股票资产卖掉,其实大可不必,今天我就带你找到把股票投资风险降到最低的方法。

一、股票长期来看是最赚钱的金融资产,没有之一

我之前给大家介绍过西格尔教授写的《股市长线法宝》这本书,相当的经典。这本书介绍了美国股市200年各类金融资产走势回测。

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

回测结果:股票资产的收益要远超其他任何投资产品这里澄清一下,上图股票收益率是扣除通货膨胀的,其他类资产是没有扣除通货膨胀的,没有统一口径,不过不影响我们理解。

就是说股票年化收益率10%左右不扣除通胀),长债只有3.6%刚好跑过通胀。股票资产资产看起来收益每年才差6.4%,但是放在200年时间里,最后股票翻了70万倍,而长债只翻了1778倍,长债只是股票总收益的千分之2.5,可谓差之毫厘谬以千里是差距巨大这其实就是复利的力量

而最惨的是持有现金,1美元购买力,最后只剩下了5分,损失95%,你以为通胀很高吗。其实美元购买力损失也只是金本位脱钩之后,大概是上世纪70年代,布雷顿森林体系解体后才发生的。但不幸的是,这个趋势在继续。所以持有现金看起来没风险,但殊不知风险巨大,这种风险特点总是在不经意间发生的,让你无法察觉。

我们国家90年代的万元户就是被这种风险吃掉的,20年后可能持有百万元资产可能也会被这种风险吃掉,到时候购买力估计也就剩一辆车了。所以,这也说明,投资是一个必选项,而不是可选项。

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

这里,我还要插题外话,如果你能管住自己的手,一直不做股票投资,仅买买银行理财,其实也是没问题的,即便现金贬值风险比较大,但是人的一生也就几十年即便贬值也还能弄个温饱怕就怕在,又不懂投资,又想自己钱通过股市投资进行增值,又控制不住自己安分是小手,这才是要命的。最后你的投资风险远远大于通胀风险。

其实《股市长线法宝》里面说了,只要投资期限超过50年,无论世界经济怎么变化,股票最终的经过通胀调整之后的回报率都是6.5%左右,不扣除通胀股票收益率是10%。

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

当然如果你是杠精可能会问,是不是只要美国股票是这样,咱们中国股市一直跟足球一样,先输泰国,然后输越南,最后再输缅甸。但事实证明,刚才所说的数据用世界上资本市场历史比较长的19个国家做上百年的数据回测,股市无一例外的都是最好的投资资产。这里面美国还并非是表现最好的那个,我们中国A股也概莫能外。

所以这就告诉大家,长期来看,你除了持有股票资产,别无选择,任何资产都跑不赢股票。这也把投资的问题简单化了,你需要把股票投资研究清楚了就行,其他的资产简单了解一下就行。

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

股票短期风险巨大这种风险也只是波动风险,不代表实际损失,长期来看股票风险的资产

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

《股市长线法宝》里面又介绍了,假设你持有股票指数,长债,短债,1年,2年,5年,10年,20年和30年,做比较,结果发现。

持有股票1年,经过调整之后,可能最多赚66.6%,也可能最多赔掉38.6%,长债你可能最多赚35.2%,最多赔21.9%,即便是短债,你也可能赚23.7%,也可能赔15.6%

持有2年时间,变化并不大。

但持有5年的时候,股票你可能赚取年化27.3%,但最多只是每年赔11.9%,长债最多赚17.7%,最多赔每年10.1%

而到了10年,股票最多年赚16.8%,最低每年赔4.1%,已经发生了巨大的变化。而无论是长债还是短债,最多亏损这时候已经超过了股票都有5%以上。

到了20年,股票越发稳定,最好成绩是年化12.6%,最差成绩也有年赚1%

而到了30年,最好成绩是年赚10.6%,最差成绩是年赚2.6%,也就是从持有20年开始,股票就不可能让你实际购买力亏损。但债券投资却始终做不到。持有债券的时间越长,你购买力损失可能也就越大。

所以站在一个比较长的时间维度上,你持有股票的时间越长,他就越安全。如果持有超过10年,就基本没啥风险了。

、结论和建议

通过上面的历史数据回测,我们了解到股票投资期限越长,赚钱确定性就越高,而是收益率也是最高的金融资产。相反,债券虽然波动很小,收益率也很稳定,但是长期来看,仅仅能够跑用通货膨胀,长期来看是无法实现你投资增值的目的。那么建议来了。

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

(1)股票要长期投资,这里说的是10年以上,这样才能把他的波动风险降到最低那么股票里面什么投资品种能够值得你持有10年呢,答案也是唯一的,那就是指数,A股里面的上证50、沪深300、中证500、创业板指数这样我们可以放心持有,怕跌下去涨不上,反而我们越跌越买,睡觉睡的着,吃饭吃的香

(2)即便投资股票指数,我们还是害怕今年春节一样动辄20%的跌幅,可能也做不到10年期以上的持有所以,我们用资产配置的方法,简单模型就是股债均配,定期再平衡策略一点没办法展开讲了详见

(3)如果炒股时间长,经历过轮牛熊的话,那么好了。投资股票指数我们情绪疯狂的牛市末期减仓,情绪低迷的熊市末期加仓,这样一来一回赚个差价的话,那么绝对会增厚的收益率,的好的话年化可以增加5%左右。2018年的熊市你可能错过了,接下来的牛市希望大家都能抓的到,股票高估,市场情绪疯狂时候逐渐建仓切记不是一把全卖出,你永远无法预测市场能疯狂到什么程度

四、鸡汤内容

你要是不想打败市场,按照我所说的方法是可以保证你肯定可以赚到钱,而且是实打实的年化10%-15%的收益率。但是你要总想着战胜市场,没完没了的进进出出,那可就真的不一定了。十有八九你会巨亏收场。因为投资本身就是反人性的,这就注定了,你的感觉基本都是错的。不要觉得懂了几根K线,画了几条波浪,就能够在股市中呼风唤雨,如果真的是那样,股市就真的成了所有人的印钞机,那么所有人都能赚钱的话,谁赔钱呢?这个道理最为简单,也最难理解。

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

最后,说一下,为啥有些人喜欢做技术分析,追涨杀跌,因为这个东西最为简单,不需要知识的积累,不需要时间的积淀,而且非常容易理解,几个月,几天就能够出师。讲上去头头是道,实践中屁用没有,而且拿来能用,为散户最为热衷于此。我其实也是从画线,画过来的,这是一个过来人的忠告。

有些朋友看到虎年春节市场这么下跌,即便做资产配置的心里也不淡定了,总想抛掉,害怕以后会跌的更多,但其实这么投是完全不对的。其实如果做资产配置,除非是股市特别高估,你赚了大把的利润,否则就耐心持有你的指数就好。你留在市场里反而最安全,你离开市场,进进出出,反而最危险。

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

所以,我一直建议大家通过资产配置的方式进行投资,不是说个股投资不行,主要是一般投资者的功力还不足驾驭个股。我们能力不行,就要认怂,没人家巴菲特的能力,非要学巴菲特,无疑就是东施效颦。

虎年春节股市大跌,有什么办法能把股票投资风险降到最低呢

这其实就是巴菲特所说的守住自己的能力圈。股市和高考不同之处就在于,你不需要任何一道题都会,只需认清自己,认清现实。能力不行,我们就不投个股,找到资产配置这种稳健的投资方法,门槛比较低,多读书就完全可以掌握的,何乐而不为呢?股市专治各种不服,谁不服他就治谁,不信的话,你可以试试,反正我是服了。不服的同学可以留言、交流,我看看谁不服,张啥样?

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